Das magische Dreieck der Vermögensanlage hilft dem Berater, seinem Kunden einen wichtigen­ finanzwirtschaftlichen­ Zusammenhang zu erläutern. Um es kurz aufzufrischen – es geht um das Zusammenspiel unterschiedlicher, zum Teil konkurrierender Ziele der Geld- beziehungsweise Vermögensanlage: Rentabilität,, Liquidität und Sicherheit.In Zukunft wird ein neues Konzept für Kundenberater bedeutsam: Das mandatorische­ Dreieck.­ Die­ Mandatorik­ setzt an einer für Banken wesentlichen Dienstleistung an – der Beratung. Gute Beratung ist nicht nur eine auf präferenzbasierte Allokation von Produkten. Natürlich ist sie das auch. Gute Beratung ist aber auch die bedürfnisbasierte Konsultation auf der Basis von Fairness. Das ist neu!